Avec la Gestion Pilotée, bénéficiez de l’expertise financière de maisons de gestion reconnues
E Cie vie a sélectionné 2 institutions financières réputées pour qu’elles mettent leur talent de gestionnaires d’actifs au service de la gestion financière de votre contrat mes-placementsVie
Jusqu’alors réservée aux clients des banques de gestion de fortune, la Gestion Pilotée vous offre, à partir de 5000€ , l’expertise de gérants expérimentés.
Offensif ou Equilibré :
Choisissez les profil qui vous correspond
ROTHSCHILD & Cie Banque et DNCA Finance disposent des compétences techniques indispensables pour sélectionner, au sein
de leurs gammes ou d’univers d’investissement plus larges, les supports financiers les plus adaptés à l'orientation de gestion que vous avez choisie.
Chaque profil est établi en fonction de choix d'allocations géographiques, sectorielles ou de la nature du fonds.
Le gestionnaire financier effectue un suivi régulier de l’évolution de votre orientation de gestion. Il peut être amené à recommander périodiquement (plusieurs fois dans l'année) une nouvelle allocation du profil que vous aurez choisi. Ces modifications seront effectuées par l'assureur, gestionnaire du contrat.
La gestion pilotée est accessible à partir de 5 000€ et n’est compatible qu’avec le fonds en euro (les SICAV/FCP/SCPI sont exclus)
Les versements
Vos versement peuvent être investis sur l’orientation de gestion sélectionnée (profil Offensif ou profil Equilibre) dans les conditions suivantes:
- soit en totalité, avec un minimum de 5 000€ pour le 1er versement. Dès ce minimum atteint sur le profil sélectionné, vous n’avez plus de minimum de versement à respecter sur le profil si ce n’est le minimum contractuel à savoir 500€.
- soit en partie, avec un minimum de 5 000€ et 20% du versement et un maximum de 80% de votre versement sur le fonds en euro.
Vous pouvez ensuite effectuer de nouveaux versements, en respectant le minimum contractuel de 500€, sur votre orientation de gestion.
Si vous optez pour les versements libres programmés, ces derniers seront intégralement investis sur votre orientation de gestion. Il n’est pas possible de choisir un des deux profils et le fonds en €uro.
Les arbitrages
Vous pouvez effectuer, à tout moment, un arbitrage de la totalité du profil que vous avez choisi, vers un ou plusieurs de 280 autres fonds du contrat .
Vous pouvez arbitrer du fonds en euros vers votre orientation de gestion.
La disponibilité de l’épargne
Vous avez un besoin ponctuel de liquidité ou vous souhaitez disposer de toute votre épargne...
Vous pouvez simplement demander une avance, ou bien effectuer un rachat total ou des rachats partiels sur le fonds en euros.
Rothschild & Cie Gestion Profil Offensif
Optez pour le mandat piloté offensif "clés en main"
Rothschild & Cie Gestion est une filiale à 100% du Groupe Rothschild & Cie Banque dont l’histoire est intimement liée aux métiers financiers depuis plus de 200 ans. Vous profitez ainsi de l’expertise de Rothschild & Cie Gestion qui met à votre disposition sa longue expérience et son savoir-faire en conseil, en investissement et en gestion de fortune.
Profil Offensif
- Ce profil est destiné à tout investisseur qui souhaite disposer d’un support d’investissement diversifié en multigestion.
- Sa stratégie d’investissement repose sur une allocation en actions allant jusqu’à 80 %, avec une position médiane de 70 % selon les orientations du marché.
- L’objectif est de surperformer la moyenne de l’indice EuroPerformance des fonds dynamiques.
- Horizon de placement : minimum 5 ans.
Quel est le processus de sélection de fonds à l’intérieur du profil Offensif ?
- La stratégie de sélection pour l’allocation d’actifs repose sur un examen régulier des perspectives économiques. Cette allocation est réajustée en fonction des informations macroéconomiques et de marchés.
- Rothschild & Cie Gestion s’appuie sur une analyse quantitative et qualitative des fonds sélectionnés afin de comprendre les éléments qui contribuent, de manière stable dans le temps, à créer de la valeur ajoutée.
LES PLUS DE LA GESTION PILOTÉE AVEC ROTHSCHILD & CIE GESTION
- Un des leaders de la multigestion.
- Des historiques de performances conséquents et primés.
- Des processus d’analyse et de conseil en investissement issus d’un long travail de recherches quantitatives et qualitatives.
DNCA Finance Profil Equilibre
Gestion pilotée
Une offre multigestionnaires pilotée par des professionnels à travers le profil Équilibre
À travers ce profil multigestionnaires, vous accédez à la gestion « bon père de famille » de DNCA Finance mais également aux divers OPCVM gérés par les meilleures sociétés de gestion françaises et étrangères. DNCA Finance met au service de cette multigestion son expertise en matière de gestion privée, de gestion collective et d'allocation d'actifs.
L' objectif du gérant de DNCA Finance sera toujours de surperformer les marchés de référence avec une prise de risque et une volatilité inférieure.
Profil Équilibre
Ce profil est destiné aux souscripteurs qui veulent profiter de la hausse des marchés financiers tout en ayant une prise de risque maîtrisée. Il sera composé en actions pour une part pouvant osciller entre 40 % et 60 % ; le reste sera investi en produits de taux.
Multigestion
DNCA Finance définit l'allocation d'actifs de ce profil en sélectionnant des OPCVM à l'intérieur de sa gamme de fonds mais également des OPCVM gérés par d'autres sociétés de gestion.
L'univers d'investissement porte sur les trois classes d'actifs : actions, obligations et monétaires de toutes les zones géographiques, les OPCVM pouvant être sélectionnés sur l'ensemble des marchés au niveau mondial.
Pourquoi choisir la gestion piltée avec DNCA Finance ?
- Pour sa gestion « bon père de famille » mettant en oeuvre des processus de rentabilité optimum tout en assurant en permanence un niveau de risque minimum.
- Pour son profil multigestionnaires vous permettant de diversifier les styles de
gestion en son sein. - Pour son expérience en matière d'allocation d'actifs.
Objectif de Gestion
Ce profil est destiné aux investisseurs qui veulent profiter de la hausse des marchés financiers tout en ayant une prise de risque maîtrisée. Ce profil sera composé en actions pour une part pouvant osciller entre 40% et 60% ; le reste sera investi en produits de taux.
Politique de Gestion
Malgré l'accumulation des risques macroéconomiques, les marchés actions ont poursuivi leur tendance haussière au cours du mois, à l'image du CAC 40 qui progresse de 3%, s'approchant de ses plus hauts annuels de février dernier. Cette avancée s'est appuyée sur des publications de résultats qui ont fait ressortir un bon début d'année 2011.
Les sujets d'inquiétude qui caractérisent la situation économique actuelle restent cependant nombreux. En effet, la mise en oeuvre de politiques monétaires moins accommodantes, les désordres sur les marchés des changes, la flambée des prix des matières premières et les conséquences de l'accident nucléaire au Japon sur la chaîne de production mondiale sont autant d'éléments qui viennent assombrir les perspectives pour la 2ème moitié de l'année.
C'est pourquoi, tout en restant vigilants, nous maintenons notre niveau d'investissement et comme beaucoup d'investisseurs, nous privilégions les actions et obligations d'entreprises européennes, confiants dans leur capacité d'adaptation à une croissance mondiale globalement plus faible mais avec des opportunités de croissance tant sur certaines zones géographiques que sur certaines technologies maitrisées.
Performances
Portefeuille
